Plantilla de proyección financiera excel gratis
Como propietario de una pequeña empresa, querrá llamar la atención de inversores, socios o posibles empleados altamente cualificados. Por ello, es importante que incorpore a su plan de negocio una previsión financiera realista.
Como está empezando con su negocio, no se espera que proporcione detalles exactos. La mayoría de las proyecciones financieras son conjeturas aproximadas. Pero también deben ser conjeturas basadas en las tendencias del mercado, la investigación y la observación de empresas similares.
Incluso si no estás buscando inversores, es una buena idea crear y revisar tus previsiones financieras. Son una forma estupenda de llevar un control de las finanzas de tu empresa y ayudar a crear un flujo de caja constante.
¿Qué es un ejemplo de proyección financiera?
A menudo se prepara una proyección financiera para presentar un curso de acción para su evaluación. Es un tipo de estado pro forma. Algunos ejemplos de estados financieros pro forma son las cuentas de resultados proyectadas, los balances y los estados de flujo de caja.
¿Qué es una hoja de proyección financiera?
¿Qué es una proyección financiera? Una proyección financiera es esencialmente un conjunto de estados financieros. Estos estados prevén los ingresos y gastos futuros. Cualquier proyección suele incluir sus entradas y salidas de efectivo, sus ingresos generales y su balance.
¿Cómo se crea una proyección financiera para una organización sin ánimo de lucro?
Su plan financiero sin ánimo de lucro debe ser un análisis detallado y plurianual de las fuentes de ingresos, el uso de los gastos y las necesidades de tesorería previstas. Esto te permitirá estar seguro de que todos tus gastos e ingresos estarán previstos y que podrás cubrirlos todos.
Plantilla de proyecciones financieras
Las previsiones financieras ayudan a predecir futuros superávits y déficits. También permite obtener información crítica para respaldar las decisiones empresariales. Los propietarios de pequeñas empresas vuelven a sus previsiones con frecuencia para actualizar los datos y asegurarse de que cualquier predicción sobre las tasas de crecimiento o los gastos es razonable. Disponer de una plantilla editable en Microsoft Excel puede ahorrar mucho tiempo.
La herramienta de previsión de Excel genera automáticamente un gráfico a partir de sus datos. También puede utilizar una plantilla de Excel de Microsoft o a través de SCORE. A continuación, enumeraremos los documentos utilizados para crear su proyección financiera en Excel y ofreceremos tres opciones para construir su plantilla de previsión.
Independientemente del método elegido para crear una previsión financiera en Excel, es necesario introducir datos de varias fuentes. Es posible que ya almacene esta información en hojas de cálculo de Excel o que utilice software de contabilidad, de punto de venta (TPV) o de nóminas. Las herramientas de terceros suelen permitirte descargar tus estados financieros con extensión .xls para que puedas utilizarlos en tu plantilla de previsión financiera.
Plantilla de proyecciones financieras en Excel
¿Qué hay en el horizonte de su empresa? ¿Necesitará contratar nuevos empleados? ¿Invertir en nuevos gastos de capital? ¿O tal vez incluso considerar la apertura de un nuevo local? Las proyecciones financieras permiten a las pequeñas empresas y a las empresas de nueva creación planificar el futuro, así como los datos y la información que los posibles prestamistas e inversores necesitan para entender su negocio.
Una proyección financiera es lo que su empresa espera que ocurra, basándose en situaciones hipotéticas y utilizando los hechos y datos de que dispone. Una proyección financiera suele prepararse para presentar un curso de acción para su evaluación. Es un tipo de estado pro forma. Algunos ejemplos de estados financieros pro forma son las cuentas de resultados proyectadas, los balances y los estados de flujo de caja.
Las proyecciones se basan en técnicas de modelización financiera y proporcionan las respuestas a las preguntas que pueden plantear los prestamistas, los inversores u otras partes interesadas del negocio. Básicamente, estos estados son una respuesta a las preguntas: “Si le prestamos este dinero, ¿qué hará con él? ¿Y cómo lo va a devolver?”.
Proyecciones financieras para empresas de nueva creación
Quizá tu objetivo sea dominar el mundo. Tal vez sólo quieras un negocio secundario sostenible. En cualquier caso, las previsiones financieras le ayudan a comprender los pasos que debe dar -y las cifras que debe alcanzar- para que su negocio crezca.
Los estados pro forma son como los estados financieros que utilizas cada mes para ver cómo está funcionando tu negocio. La única diferencia es que los estados pro forma se preparan por adelantado, para meses y años futuros.
Dependiendo de sus objetivos, estos estados financieros abarcarán diferentes periodos de tiempo. Si está creando una previsión financiera para sus fines de planificación, debería crear estados pro forma que cubran de seis meses a un año en el futuro.
Cuando creas un presupuesto para tu empresa, planeas reservar dinero para ciertos costes, teniendo en cuenta tus ingresos y gastos. El presupuesto que elaboras puede basarse en la información de tu previsión financiera, pero es distinto de la previsión en sí.
Piensa en la previsión financiera como una predicción, y en el presupuesto como un plan. Cuando haces una previsión financiera, ves en qué dirección va tu empresa, basándote en los resultados anteriores y otros factores, y lo utilizas para anticipar el futuro.