Previsión de tesorería libre
Es decir, efectivo. Eche un vistazo a su flujo de caja, o lo que entra y lo que sale de su empresa. El flujo de caja positivo es la medida del efectivo que entra (ventas, intereses devengados, emisiones de acciones, etc.), mientras que el flujo de caja negativo es la medida del efectivo que sale (compras, salarios, impuestos, etc.). El flujo de caja neto es la diferencia entre el flujo de caja positivo y el negativo, y responde a la más fundamental de las preguntas empresariales: ¿Cuánto dinero queda en caja?
Mi padre me dijo una vez: “Hijo, es mejor conseguir el dinero cuanto antes y conservarlo el mayor tiempo posible”. Más tarde en la vida, aprendí por qué. Puedes invertir ese dinero a un tipo de interés compuesto, lo que significa que tu dinero puede hacerte ganar más dinero, y algo más. En otras palabras, cuándo sale o entra dinero es tan importante como cuánto dinero sale o entra.
Hay dos métodos financieros que te pueden ayudar a responder a todas estas preguntas: el valor actual neto (VAN) y la tasa interna de rentabilidad (TIR). Tanto el VAN como la TIR se denominan métodos de flujo de caja descontado porque tienen en cuenta el valor temporal del dinero en la evaluación del proyecto de inversión de capital. Tanto el VAN como la TIR se basan en una serie de pagos futuros (flujo de caja negativo), ingresos (flujo de caja positivo), pérdidas (flujo de caja negativo) o “no ganancias” (flujo de caja cero).
¿Dispone Excel de una plantilla de flujo de caja?
Ya puede descargar gratuitamente la plantilla Excel. El Estado de flujos de efectivo de tamaño común se incluye en el módulo de Información financiera del plan de estudios de nivel 1 del CFA.
¿Cuál es la fórmula del flujo de caja?
Encontrará esta información en su estado financiero. Flujo de Caja de Explotación = Ingresos de Explotación + Amortizaciones – Impuestos + Variación del Capital Circulante.
Análisis comparativo en Excel
El actual entorno mundial de cierres, reaperturas, nuevos cierres e incertidumbre general hace que las tensiones físicas, psicológicas y financieras estén más presentes que nunca. Deseo a los lectores todo lo mejor en estos tiempos revueltos.
No soy el tipo de profesional que puede ayudar con las dos primeras presiones, pero puedo ayudarles a estar más informados sobre la tercera. Y esa es la mitad de la batalla. Cuando el negocio flojea, hay que controlar la tesorería antes de que la tesorería nos controle a nosotros. Por tanto, permítame ayudarle a analizar sus futuras necesidades de tesorería del siguiente modo.
Con la ayuda de este archivo de Excel -o de este archivo si tienes una versión antigua de Excel que no reconoce la función MAXIF (y que deberías actualizar porque el soporte de Microsoft terminará pronto)- imaginemos que diriges una empresa. A medida que se reduce el flujo de caja, aumenta la necesidad de previsiones más precisas y granulares. Por lo tanto, ha previsto el siguiente perfil de flujo de caja diario (en extracto):
Actualmente, sabe cuánto efectivo tiene en reserva. La pregunta es: ¿cuánto necesita para superar estos tiempos difíciles? Cuanto antes identifiques la cantidad y el déficit (si lo hay), antes podrás hacer planes de contingencia, como reducir costes, organizar préstamos, etc.
Plantilla excel de previsión de tesorería
El estado de flujo de caja muestra cómo una empresa ha generado y gastado efectivo a lo largo de un periodo de tiempo determinado. Una verdad importante que los empresarios inexpertos suelen pasar por alto es que los beneficios no equivalen a dinero en efectivo. Todo empresario y directivo debe tener una idea clara de los flujos de caja que produce su empresa y de cómo influyen en los resultados a corto y largo plazo.
Podemos distinguir entre estados de flujo de caja directos e indirectos. Un estado de flujo de caja directo se basa en datos sobre las entradas y salidas reales que ha tenido la empresa durante un periodo determinado. Este tipo de estado de flujos de caja sólo puede ser elaborado por personas con información privilegiada de la empresa. Por otro lado, el método indirecto utiliza las partidas de PyG y Balance para obtener los flujos de caja y dar una idea de cómo se generó y gastó el dinero durante el periodo considerado.
Se trata de una plantilla de Excel de libre acceso en formato XLSX que resultará útil para cualquier persona que desee trabajar como analista financiero, analista de negocio, consultor, ejecutivo de empresa o cualquier persona que prepare una presentación corporativa.
Estado de flujos de tesorería excel
Un Estado de Flujos de Efectivo Común trata de las entradas y salidas de efectivo como porcentaje de los ingresos totales. Esta es una plantilla de Excel gratuita que muestra cómo convertir un Estado de Flujos de Efectivo en un Estado de Flujos de Efectivo de Tamaño Común.
Los estados de pérdidas y ganancias, balance y flujo de caja son tres partes interrelacionadas. La cuenta de pérdidas y ganancias alimenta los ingresos netos en el pasivo y el patrimonio neto del Balance. Al mismo tiempo, obtenemos la Tesorería (un activo) sumando el resultado final del Estado de flujos de tesorería con el del año anterior…
El estado de flujos de tesorería muestra cómo una empresa ha generado y gastado efectivo a lo largo de un periodo de tiempo determinado. Una verdad importante que los empresarios inexpertos suelen pasar por alto es que los beneficios no equivalen a la tesorería. Todo empresario y directivo necesita tener una idea clara de los flujos de caja…
Si el estado de pérdidas y ganancias muestra la rentabilidad de una empresa en un periodo de tiempo determinado, podemos decir que el balance es como una imagen momentánea de la situación de la empresa en el momento de su elaboración. El balance muestra lo que una empresa posee (activo) y lo que debe (pasivo)…